Бумажный самолет (verola) wrote,
Бумажный самолет
verola

Categories:

Как $100 превращаются в $1,826,163

Итак, сто долларов превращаются в Миллион Восемьсот Двадцать Шесть Тысяч Сто Шестьдесят Три. Эта сумма была бы на счету в декабре 2014, если бы вы или ваши родители вложили в Berkshire Hathaway, Inc, компанию Уоррена Баффета $100 в 1965 году.

Эти деньги росли в течении 50 лет со скоростью 22% в год, в среднем за весь период, рост в долларах без учёта инфляции.

Статья «Прожигатель Иванов и трудяга Петров — кто будет богаче?», в которой упоминался рост в 9% и 10% в год в течении 40 лет, вызвала очень много вопросов про скорость роста вложений для простых людей, тех кто не является собственником бизнеса. Можно ли расти со скоростью 10% в течении 40 лет. Ответ — твёрдое да. Возможно не только 9% в год, а цифры ещё в 2 раза выше.

А инфляция? Ведь $100 в 1965 году, наверное, были весомее, чем $100 сегодня, не правда ли?  Безусловно. За это время доллары обесценились в 5.69 раз. То есть, $100 в 1965 году были столь же весомы, как $569 долларов сегодня. Кстати, а на сколько за это время обесценился... ммм ... рубль? Почти все 50 лет инфляция была ~2%, кроме президентств Форда и Картера, когда дважды были превышено значение 10%, вот график внизу.

us_inflation_55_years


Усреднённая инфляция за 50 лет равна ~3.7% (очень помогли плохие Форд и Картер), а доходность предприятия Баффета за её вычетом — 17.5% годовых. Неплохо? А ведь он не делал ничего чудесного.

Кстати, доходность индекса NYSE за тот же период (50) — для тех,  кто  не встретил своего Уоррена — составила 9.9% годовых. Это без вычета инфляции (без инфляции 6.7%) При этом $100 превращаются $11,196. Это, кстати, очень неплохо, и позволило бы реализовать многие сценарии, описанные в моей статье. Но, почувствуйте разницу, это на полновесных $1,814,967 меньше, чем в Berkshire.

Насколько предприятие Баффета уникально? Мне удалось найти таблицу 20 фондов, которые показали среднюю доходность между 13.7% и 16.8% за 20 лет — с 1987 по 2007 год. Весь этот период инфляция ~2%, так что результаты не так далеки от Berkshire Hathaway, Inc. Правда, и 2007 — пик рынка, за которым произошло сильное падение. Но деньги можно забрать, когда они падают, да и президент Буш уникален своим идиотизмом за всё время американской истории. В будущем такие катастрофы не очень вероятны. Но это уже совсем другая история.


А вы хотели бы так зарабатывать свыше 20% годовых? Достойны ли вы этого?  Может пора начать строить капитализм в России?

Poll #2004298 Хотели бы зарабатывать 22% годовых в течении десятилетий?

Всё просто — да или нет

Да, не возражал бы
49(86.0%)
Нет, считаю не достоиным себя
8(14.0%)


Tags: Россия экономика, звериная пасть капитализма
Subscribe
promo verola июль 24, 2016 21:00 302
Buy for 200 tokens
На картинке Жанна Ким. Когда спорят прекрасные дамы, а вы собираетесь вмешаться, выясните сначала какие силы стоят за каждой дамой, потому что беспризорными они бывают редко. Чтобы не оказаться со своим хвостом и копытом сатира перед 20-метровым Зевсом в лютом гневе. Акт 1. Наказать по…
  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 131 comments
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →